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高盛案可能虎头蛇尾

发布时间:2021-01-08 03:36:07 阅读: 来源:珍珠岩防火隔离带厂家

□加拿大皇家银行 陈思进

美国证券监督交易委员会(SEC)日前起诉高盛公司和高盛副总裁图尔,指控他们在相关金融产品交易中涉嫌欺诈,导致消费者损失近10亿美元。SEC指称,高盛在2007年初,设计并销售了一款基于次级房贷的债务抵押证券(CDO),这是一种把多笔抵押贷款债务分割为可投资证券的复杂业务,而当时美国房市及与其相关的证券均已显示走软的迹象。

得知这则消息笔者的第一感觉便是,这种CDO产品在当年的华尔街如日中天,所有华尔街大小投行几乎都销售这类产品,包括雷曼、美林和摩根斯坦利。雷曼就是因为做这类产品而失手倒闭,美林也是为此而濒临破产,华尔街就是做这种事情的,要不怎么赚大钱呢?如果因为此事高盛败诉的话,那华尔街以后不是没得玩儿了?!

根据相关报道追踪发现,高盛所推销的所有客户,几乎都是著名的大金融机构,并非普通散户,特别是像AIG这样世界排名前10位的大集团,如果这么轻易受骗,似乎说不过去。

其实,这类衍生产品的买卖,本来就是大金融机构对市场走势的对赌,就像赌场里赌大小一样。按说成熟的金融机构,在购买这类产品特别是新产品之前,肯定会仔细研究说明书,哪儿就会轻易上当,谁都不是省油的灯。如果这起案件高盛败诉的话,那么今后这类官司就会不断。但凡市场和自己赌的方向不对,输了金钱就打官司,那岂不太好笑了?

据知情人士透露,在对其监管公司如高盛采取行动时,SEC通常倾向于意见一致。SEC这次指控高盛集团民事欺诈、并对高盛提起诉讼时,在五名成员中,却有两名成员反对。这两名反对的成员都是共和党人。接着,民主党迅速以SEC对高盛采取行动为借口,迫切要求通过他们提出的金融改革提案。但共和党称,民主党的新金融制度方案,只会确保未来陷入困境的大银行更易于获得政府的救助。

尽管SEC官员称处理这起案件是遵循标准惯例的,并称诉讼的时机与外部事件无关,但事情好像碰得太巧了吧!

美国金融海啸到危机已经快3年了,但美国的实体经济依然没有显著恢复,失业率依然居高不下。华尔街倒是死里逃生。就在普罗大众水深火热之际,华尔街居然大发“国难财”。前两天,高盛曝出第一季度赚了大钱,季度奖将发放50亿美金!这能不激起民怨吗?而美国中期大选在即,民主党能否继续控制参众两院成疑问。

是否就像前些日子指控中国所谓操纵人民币汇率那样,这一次奥巴马又在寻找替罪羊,为了转移美国民众的视线,做出整治华尔街的样子拿高盛开刀?

笔者不禁想起美国政府状告烟草公司的那些官司。这些年美国政府代表吸烟受害者,在各州起诉五大烟草公司,要求赔偿金额高达上万亿美元。每次都是媒体报道得轰轰烈烈,最后都是以杳无音讯而收场。道理很简单,如果美国政府真为吸烟受害者考虑,那最合适的办法是关闭烟草公司。

华尔街的问题其实也正如此。从以往的事例来看,这类官司除非找到确凿的欺诈证据,否则就会“公说公有理,婆说婆有理”,以高盛的实力请个强大的律师团队,打个7、8年的官司拖着,那时天下说不定又回到共和党这边。目前这起沸沸扬扬的官司,恐怕最后又将虎头蛇尾,不了了之。

金融衍生品是一种零和游戏,并不创造任何财富,弄得不好还会成为“大规模杀伤武器”(巴菲特语),如这次金融危机。要彻底解决问题,不如彻底限制它的开发和交易。

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